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急需贷款 误入钓鱼网站

作者:www.xaloan.cn 来源:西安贷款网 发布时间: 2013-06-28 14:08:48

 

  3个老乡,招了3名女客服,在互联网上开设提供小额借贷担保公司的钓鱼网站,他们在不到3个月的时间内,诈骗50余人,涉案价值高达30余万元。近日,秀洲区公安分局将6名诈骗犯罪嫌疑人从广州解押回禾。
 
  贷款心切,网上被骗
 
  家住秀洲区王店镇的楼小姐因为个人需要贷款10万元,遂通过网络搜索到一家叫“江苏中驰”的担保公司,他们承诺贷款无抵押、免担保、审核快、放款快。楼小姐很心动,与客服聊了起来。
 
  骗局就这样一步一步开始了。楼小姐向客服咨询了关于个人贷款的一些事情,对方要求楼小姐填写个人资料,称需要公司审核,符合条件的话可以申请贷款
 
  一个小时后,楼小姐的手机收到一条短信:“你需要提供个人身份证复印件、户口本复印件,还要出示下一年以内的保险业务详单证明。保险业务详单无法出示的话,我们这边是可以帮忙办理的,但是要交300元手续费。”落款人是担保公司林经理。
 
  4月17日,也就是第二天的中午,楼小姐打电话给林经理,对方说要交一年保险费用600元,加上手续费共900元。楼小姐没有一点怀疑,直接通过银行转账汇出900元。
 
  15分钟后,林经理打来电话称钱收到了,但要贷款的话每个月都要付利息,为了防止楼小姐不能每月及时还息,需要交5000块钱作为冻结资金,到时候利息直接从这笔钱里面扣。楼小姐的第二笔钱就这样汇出去了。
 
  过了一会儿,林经理再次来电称需要签一份合同。通过传真的方式,楼小姐把签好的合同传给了对方,上面除楼小姐的签名外,还填写了个人银行账号。
 
  半个小时左右,林经理第3次打来电话说银行工作人员查出来楼小姐卡中的流水交易信息太少了,无法贷款,最快的方式是马上到卡里存点钱。之后楼小姐共凑了1.9万元存到自己的账户里。
 
  4月18日早上8时许,楼小姐主动打电话给林经理。林经理说银行的工作人员认为楼小姐的流水信息不正常,建议把卡里的钱打到指定的账号上面,再由林经理帮助办理。这是楼小姐第3次汇款。
 
  4月19日,林经理又找借口说贷款业务办不下来,需要再交6000元钱的激活资金。楼小姐这才觉得不对劲,赶紧到王店派出所报案,这三天里,楼小姐前前后后向对方汇了24900元。
 
  侦查工作,一波三折
 
  接到报警后,民警立刻开展侦查工作。但楼小姐能提供的信息少之又少,侦破难度相当大。
 
  4月24日,秀洲区新塍镇也发生了类似的网络诈骗案件,受害人金某上虚假网站办理贷款,被骗走了10余万元。
 
  为加快查破案件,王店派出所采取联合作战的方式,会同秀洲分局合成作战室、刑侦大队、网监大队开展案件侦破工作,并成立了专案小组。
 
  通过调查发现,两起案件中嫌疑人的联系方式及提供转账的银行账户均在福建厦门一带。为了不让机会错失,专案小组于5月14日启程到福建厦门开展进一步工作。在厦门警方的配合下,专案员渐渐摸清了嫌疑人的落脚点。但事与愿违,嫌疑人于4月底已离开了出租房。
 
  调查工作被迫停滞,但抓捕犯罪嫌疑人的脚步不能停止。专案员转变思想,调转方向通过侦查,发现嫌疑人很可能在4人以上。
 
  5月下旬,专案小组获得重要线索,嫌疑人在广州增城市出现。28日,专案小组再次南下,赶赴广州增城。排摸、调查,侦查工作紧张有序地进行着。
 
  6月6日,专案小组明确了嫌疑人的租住点,并根据地理位置安排警力开展抓捕工作。下午1点左右,为了防止打草惊蛇,专案员在小区附近蹲点。如果贸然上前敲门,可能行不通,需要等待有利时机。1点30分许,一嫌疑人出现。专案员抓住机会,立刻上前将其控制住。通过巧妙盘查,民警发现还有5人在租房内。接下来就是如何把其他人一举抓获。
 
  “我的钥匙忘了带出来,帮我开开门。”嫌疑人打完电话后,门顺利地被打开。专案员迅速控制现场。
 
  “当时我们冲进去的时候,屋内有三个女的、两个男的,年纪都很轻,放置了7台电脑,几个人都坐在电脑面前正在‘工作’。”参与抓捕工作的民警小陆介绍说。
 
  男女搭档,分工明确
 
  3个男的是同乡,福建安溪人,分别叫李金、李军、李辉。今年春节期间,3人听别人说在网上开担保公司骗钱很快能发财,便商量好年后就一起干。
 
  3月中旬,李金花2500元在福建厦门湖里区租了一套房子,又做了一个网站,取名“江苏中驰担保有限公司”。3天后,李金叫李军和小玲过来帮忙。小玲也是李金的老乡,负责网站管理,主要是根据客户提问,作一些简单的回复,并把客户的基本资料汇总,钱是按诈骗到的10%提成。李军不懂电脑,最初只负责到银行取钱及做饭,李金给他7%的提成作为报酬。
 
  按李金的说法,诈骗是分几步走的。第一步由小玲和客户“谈贷款业务”,并要求客户提供基本资料。第二步由李金本人出面,充当公司经理,告诉客户审核通过了,然后要客户买一份保险。第三步叫客户往自己的账户里面存钱,之后再谎称刚才存的钱无法和他的贷款账户做绑定,再让他把钱转账到指定账户里面。第四步,就让客户给自己的账户里面增加流水,流水的意思就是给自己的账户里多存钱,这笔钱也会以各种借口叫他转账到指定的账户里。很快他们通过这种手段骗到了第一笔钱。
 
  5天后,李金的堂弟李辉过来玩,见堂哥赚钱如此容易,也心动了。学了几天,李辉自立门户,独自开设了一个钓鱼网站,叫“光德投资担保有限公司”。之后的一段时间内,4人骗了20余人。
 
  4月下旬,因为当地警方查得紧,几个人觉得不好干了,风险很大。但因为钱来得快,他们不愿放弃。于是打算换个地方,重新做个网站再开始。
 
  5月初,4人在深圳市某小区租了房子。李金和李军合开了新的担保公司“北京银联”,李辉开设了名叫“天津信达投资”的担保公司。随着业务量的增加,李辉叫来了老乡小英帮忙,李金也叫来了自己的女朋友阿蓉。这段时间,他们又骗了20多人。
 
  为了躲避警方的追查,5月下旬,他们在广州增城市重新租了房子,继续之前的诈骗模式。
 
  据6名嫌疑人交代,在不到3个月的时间里,他们先后诈骗50余人,涉案价值高达30余万元。
 
  警方提醒:违法犯罪分子利用部分群众或企业主资金短缺的状况,通过网络或手机短信发布虚假广告。当受害人要贷款时,则以需要交纳保险费、风险保证金等费用为名,不断要求受害人汇款。一些资金紧张的群众或企业主误以为找到了解决困局的途径,从而受骗上当。办理贷款业务请到银行等国家正规金融机构,若看到贷款无需担保抵押等类似广告宣传,绝对不能相信,以避免造成不必要的损失。

 

 


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